相続③ 相続対策4つの課題
相続対策は、自分の資産と考えをまとめることから始めます。 複雑そうにみえますが、相続後の課題を4つに絞るとまとめやすくなります。 課題① 遺産分割（話し合い） 相続財産は、のこされた相続人同士の話し合いによって配分を決めることになります。...
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2021年7月19日
夏季の営業時間のお知らせ
夏季期間中も通常通りの営業時間となります。 営業・電話受付時間 平日9:00 ～ 18:00 定休日 土日祝日、年末年始、GW ご相談日時は、定休日や電話受付時間以外も相談の上、承ります。 ご予約は、お手数ですが、電話（営業・電話受付時間内）およびメールにてお願いします。...
2021年7月19日
相続② 相続対策が必要な理由
相続対策の話題になったとき、「そんなに財産がないから」「子どもは一人だから対策不要」という言葉をよく聞きます。 果たしてそうでしょうか？ 相続対策をすることで見えてくるものがあるはずです。 1.財産の整理 ご自身の財産を把握されている方は意外と少ないものです。...
2021年7月14日
相続① お盆に話してほしいこと
今年の夏は、久々に帰省される方もいらっしゃるのではないでしょうか。 亡くなった方やご先祖さまを供養するお盆だからこそ、万が一のときの相続について親御さんと話すことができます。 でも、いきなり相続の話をするのではなく、まず話してほしいことが3つあります。 1.健康...
2021年6月17日
チェックしましたか？ふるさと納税の控除
6月半ばを過ぎ、みなさんのお手元に住民税や県民税が決定した「通知書」が届いているのではないでしょうか？ 会社員の方は職場から、自営業者の方は市区町村から受け取ります。 昨年に「ふるさと納税」を利用した方は、ちゃんと控除されているかどうか確認してみましょう。 ふるさと納税とは...
2021年6月11日
2021.6.11 保有資格追加のお知らせ
このたび「相続アドバイザー3級（銀行業務検定試験）」の資格を取得しました。 以前に「相続診断士」資格を保有していましたが更新の関係上、今回「相続アドバイザー3級」を選択しました。 久しぶりに銀行業務検定試験を受験し、あらためて身が引き締まりました。
2021年5月29日
迷った時の「配当利回り」
５月28日の日経平均株価は前日比600円40銭（2.10%）高の2万9,149円41銭と大幅上昇しました。約3週間ぶりの2万9,000円台回復です。 株価が上昇してくると購入したくなってくるものですが、最近は乱高下が激しくこの上昇が継続するかどうか悩ましいところです。...
2021年5月4日
あなたの投資タイプは？
いざ投資を始めようと思っても、商品が多すぎて自分には何が向いているのかわからないという方が多いのではないでしょうか？ 投資初心者の方であればなおさらです。 そんな方のために簡単な投資タイプ診断を作成しました。 ご参考になれば幸いです。...
2021年4月21日
NISAの始め方
NISAを始めるときに必要なのは、どの制度を利用するかはもちろんですが、まずは金融機関と購入商品を選択することです。 取扱商品の数や手数料は、金融機関によって異なります。 利便性を重視するのか、コストを重視するのか、投資信託以外の商品も購入したいのか、他にも自分のライフプラ...
2021年4月9日
「NISA」と「iDeCo」どっちにする？
老後の資金づくりの方法は「付加年金（国民年金）」「国民年金基金」「小規模企業共済」などもありますが、いずれも加入できる人が個人事業主など職業の制限があります。 同じ資金づくりでも「NISA」と「iDeCoイデコ」は職業による制限はありません。...
2021年4月3日
そろそろ資産運用を始めてみませんか？
2019年に金融庁の金融審議会「市場ワーキング・グループ」が発表した「老後2,000万円問題」。公的年金だけで暮らす夫婦世帯の場合、1,980万円が不足するという内容が話題となりました。（前提：夫65歳・妻60歳、老後期間30年、家計収支が毎月5.5万円不足）...
2021年3月24日
まだ間に合う？「株主配当」と「株主優待」
株式投資は、たくさんの勉強が必要だったり、リスクが大きいというイメージをお持ちの方も多いのではないでしょうか。 しかし、株式投資には長期間保有してくれた株主に対して企業が利益を還元する「株主配当」と「株主優待」という仕組みがあり、自分の好きな会社を応援しながら配当金と優待を...
2021年3月18日
株式投資は、「買い」より「売り」が難しい
日経平均株価は、3月16日に3万円をつけてから堅調な状態です。 上昇してくると「もっと上がるかもしれない」という思いから、売るタイミングに悩んでしまうことも多いでしょう。 株式投資は「買いは易しいが売りは難しい」とよく言われます。...
2021年2月15日
2021.2.20 開業のご挨拶とホームページ開設のお知らせ
当社のホームページに訪問いただきありがとうございます。 2021年4月1日より各種マネー相談を業務とする「FPステップ」を開業いたします。 これも一重に周囲の皆さまのご協力あってのことと深く感謝しております。 お客さまに最善の提案ができるよう誠心誠意つとめてまいります。...
2021年2月15日
子どもの教育費は、制度変更を知ったうえで準備したい
2020年12月に2021年度与党税制改正大綱が公表されました。2021年4月以降に子育てや教育に関する税制が変更されるため、教育費の準備について見直す必要がでてくるかもしれません。 今回は、「教育資金一括贈与の非課税制度」の主な改正内容をまとめてみました。...
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