ふるさと納税も値上げ!9月の駆け込みはお得？
最近、人気の「ふるさと納税」。 例年、寄付額は年収が確定しやすい年末にかけて急増しますが、今年はすでに7月から急増しています。 何が起こっているのでしょうか？ １.「ふるさと納税」とは そもそも「ふるさと納税」とは、応援したい自治体に寄付できる制度です。...
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- 9月6日
初心者向け！株主優待を選ぶときのチェックポイント
最近、特に、女性のお客さまから「株主優待株を買ってみたい」というお話を、よく聞くようになりました。 値上がりや配当の他に、おまけがつくのがオトクに感じますよね。 ですが、投資初心者の方は、ふるさと納税と同じ感覚で始めると、損をするかも知れません。 １.最近の優待事情...
- 8月21日
15年ぶりの高値！ガソリンを節約する方法7選
資源エネルギー庁は16日、レギュラーガソリンの店頭価格（14日現在の全国平均）が1リットル181.9円と発表しました。 これは、約15年ぶりの最高値に迫る水準です。 １.15年ぶりの高値水準 ガソリンの値上がりは、5月下旬から13週連続しています。...
- 8月8日
老後破産を防ぐ！50代から考える取崩し戦略
50歳代は、子育てが終了し、人生で3回ある「貯め時」の時期とも言われています。 「ねんきん定期便」で年金の見込み額が把握しやすく、退職金の受け取りも近づくため、リタイア後の生活や資産の取り崩しについても現実味を帯びてくる年代です。...
- 7月23日
投資信託vs.債券 アメリカ国債 買うならどっち？
アメリカ国債は、歴史的な高金利を背景に40~50歳代の方がリタイア後の老後資金として20年超の長期債を購入するケースも増えてきました。 急激な金利上昇によって価格が下がった長期債は「バーゲンセール」だと言われていますが、それが終了間近という声も出てきました。...
- 7月9日
投資初心者が買ってはいけない投資信託
最近は、物価上昇やNISA改正、政府の声かけなどから、投資を始める方が増えてきました。 ですが、現在6,000本ほどある投資信託の中には、投資初心者の方には向かない商品もあります。 １.投資信託をおさらい （１）投資信託の基本...
- 6月26日
50代・60代の投資初心者がやってはいけないこと
投資初心者がやってはいけないことは、全世代とも基本的には同じです。 ですが、特に気を付けるポイントは、年代によって違ってきます。 １. 50代60代でも、まだ間に合う！ 50代60代と言えば、お子さんも独立し、教育費やマイホームのローンなどの大きな出費も落ち着き、時間的に余...
- 5月28日
見逃し厳禁 投資信託の隠れコストを探せ！
つみたてNISAを利用して投資信託を始める方が増えてきたせいか、投資信託のコストについて以前に増して浸透してきました。 ですが、投資信託のコストには、はっきりと表示されず隠れ潜んでいるものもあります。 １.投資信託のコストをおさらい （１）3つのコスト...
- 5月14日
キーワードはPBR1倍割れ 日本株は割安脱却!?
今年は、なかなか、3万円を回復しない日経平均。 人気のアメリカ市場に比べて、ずっと万年割安感が漂っていましたが、最近、少し、様子が変わってきています。 そんな中、今、「PBR」がかなり、注目されています。 １.PBRの基本をおさらい...
- 4月30日
日本の個人向け社債 今なら投資する？しない？
日本の社債は、楽天グループが2年で3.3%という高い利率の社債を発行したことで、ますます注目されています。 ですが、注意しないと、先日のクレディ・スイスのように、紙切れになってしまう恐れもあります。 １.今、社債がアツい （１）最近の発行状況...
- 4月11日
国内債券投資は、投資信託と国債のどっちにする？
最近、アメリカ国債の利回り上昇で、投資妙味が増してきた債券。 債券は、低リスク資産の代表的な存在ですが、気を付けて投資しないと、落とし穴にはまってしまいます。 １.債券投資の基本 （１）債券とは 債券とは、国や企業などが、投資家から資金を借りるために発行する有価証券、...
- 3月25日
NISA改正 2023年に準備すること10選
最近、人気のNISA。 2024年のNISA改正が発表されてから、新NISAへのご質問も増えました。 内容がかなりバージョンアップする新NISAですが、よく理解して、準備しておかないと、損をすることもあります。 １.NISA改正とは...
- 3月11日
過去最高水準！高配当株の選び方2023年3月
今回は、配当利回りの高い日本株式の選択方法についてのお話です。 最近、人気の高配当株式ですが、メリットもあればデメリットもあります。 どの会社に投資するかを決める時は、ポイントを抑えて注意することが必要です。 １.今、高配当株が人気...
- 2月26日
人生には貯め時が3回ある
人生には、さまざまなライフイベントがあり、何かとお金がかかります。 なかでも、教育・住居・老後の3つの費用は「人生の3大支出」と呼ばれるほどの大きな出費です。 安心のために、前もって、貯蓄で備えておきたいところですが、貯めやすい時期と貯めにく時期があることをご存知でしょうか...
- 2月12日
「NISAの日」初心者が知るべき投信用語10選
2月13日は、語呂合わせ、213（ニイサ）からとって、「NISAの日」です。 ますます人気のNISAですが、口座は、開設したものの、用語がわからなくて、途中で投資を諦めてしまう人もいます。 せっかく開設したのに、もったいない。...
- 1月31日
「びっくり10大予想」から今年を読む
また今年も、恒例のバイロン氏の「びっくり10大予想」が公表されました。 今年は、どんな内容になっているのでしょうか。 「びっくり10大予想」って何？ ウォール街のご意見番として有名なアメリカの投資ファンド大手ブラックストーンのバイロン・ウィーン氏が、最高投資ストラテジストの...
- 1月16日
冬は夏の3割増？電気代を抑える方法
経済産業省は、電力の予備率に余裕がなくなり、厳しい寒さによる電力需給のひっ迫に備えるため、2022年12月から2023年3月まで「無理のない範囲での節電」を呼び掛けています。 発電所側だけの取り組みだけでなく、利用者側も対策が必要なようです。...
- 2022年12月26日
2023年度税制改正、変わる相続節税
前回、新NISAの改正案について、お伝えしました。 今回の「税制改正大綱」は、NISA以外にも暮らしに関わる改正が多くあります。 なかでも、相続・贈与に関する内容が目立ち、65年ぶりとなる見直しが始まりそうです。 １.税制改正のおもなポイント （１）所得税...
- 2022年12月19日
ほぼ満点！2024年NISA改正
12月16日、とうとう、今年も「税制改正大綱」が、発表されましたね。 これをもとに、来年以降の新しい税制の法案がつくられますから、とても重要な文書です。 FPとしては、iDeCoの加入年齢、生前贈与の加算期間、教育資金一括贈与など、他にも気になるところはありますが、今回は、...
- 2022年12月4日
社会貢献で節税！寄附金控除の仕組み
１.はじめに 今年は、台風被害やウクライナ支援など、国や自治体に寄附をした方もいらっしゃるのではないでしょうか？ 寄附をしたときには、税金を減らせる「寄附金控除」という仕組みがあります。 ２.寄附金控除とは 「寄附金控除」とは、国や地方公共団体、特定の公益法人などに寄附をし...
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