岡山のファイナンシャルプランナー

YouTubeチャンネルを開設しました。 商品を販売しないFPとして中立的な立場で、ライフプランに必要なお金の知識をお伝えしていきます。 皆さまのお金に関する不安解消や金融リテラシー（知識や判断力）向上に役立てて頂ければ幸いです。 ・チャンネル名「FPステップ/藤原佳織」...

11月5日は「FPの日」。 金融経済教育分野で活動する日本FP協会が毎年11月の第1土曜日を「FPの日」と定め、全国でお金に関するイベントを開催しています。 今回は、FPの日にちなんで、ファイナンシャルプランナーの選び方をお伝えします。 1.FPとは...

最近、ニュースで話題の「リスキリング（学び直し）」。 10月3日の第210臨時国会にて、岸田文雄首相が個人のリスキリング（学び直し）の支援に5年で1兆円を投じると表明したことで、さらに注目されています。 今回は、この「リスキリング（学び直し）」の内容と、わたしたちの生活への...

この時期、一般NISAを利用されている方は、金融機関から「NISA非課税期間終了」のお知らせが届いているかも知れません。 期限内に手続きをしないと、損をする場合もありますので注意が必要です。 １．非課税期間終了とは？ 一般NISA口座の非課税期間には、投資した年から最大5年...

すべての国民が加入する基礎年金（国民年金）の給付抑制策「マクロ経済スライド」を止める検討が始まりました。 厚生労働省の試算では、給付が減額となる会社員は一部の高所得者に限られるそうですが、給付の財源については危ぶまれる声もあります。...

10月3日（月）、静岡県、愛媛県、岡山県、愛知県の地方銀行グループ4社が上場します。 また、同日から中国地方の金融機関で相続手続き用紙の共通化が始まるなど、銀行業界でさまざまな動きが出ています。 そんななか、最近「銀行預金不要説」を唱える声もありますが、果たしてそうでしょう...

9月14日に発生し、日本列島に被害をもたらした台風14号。 被害に遭われたみなさまにおかれましては、心よりお見舞い申し上げます。 台風接近中の9月19日（月）は「敬老の日」でしたが、ゆっくり祝うことができなかった方も多いと思います。...

今週は、1998年8月以来24年ぶりの円安・ドル高水準140円台を更新しました。 今年1月の113円台から円安基調でしたが、直近1週間は3円近くと急速に円安が進みました。 円安は、9月以降も続く値上げラッシュをさらに加速させる原因になります。 今回の円安のきっかけは？...

投資をされる方にとっては、朗報です。 金融庁は、NISA（少額投資非課税制度）の拡充要望案を2023年度の税制改正に向け8月25日の自民党財務金融部会に正式に提示しました。 NISAの拡充を巡っては日本証券業協会が制度の恒久化や非課税投資枠の拡大を求めてきました。...

8月17日の取引時間中、日経平均は1月6日以来の29,000円台を回復しました。 とはいえ、今後の市場動向に対し専門家の意見は分かれています。 だれしも損失はしたくないですが、自身の行動によって避ける方法はあります。 ※今年2月4に掲載したブログ「投資に役立つ行動ファイナン...

7月、某芸能人が渦中にあると報じられ、話題となった「投資トラブル」。 現在悩みや将来の不安を煽り、詐欺被害は巧妙になってきています。 被害に遭わないためには、どうすればいいのでしょうか。 増える若年層の被害者 投資詐欺とは架空や低価値の未公開株、FX、事業などへ投資・出資を...

WHO（世界保健機関）は、日本の新型コロナの新規感染者が7月第4週・5週と2週連続で世界最多だったと発表しました。 感染拡大防止策として、「BA.5対策強化宣言」を発令する自治体もあります。 BA.5対策強化宣言とは 日本政府は7月29日、病床使用率が50％を超えるなど、医...

前回は相続対策の必要性をご紹介しました。 今回は、相続対策の方法をご紹介します。 相続対策のポイントは3つ 「うちは、相続税を払うほど資産はないから対策しなくても大丈夫ですよ」と言われる方がいます。 「相続対策」と「相続税対策」は違います。 ポイントは大きく3つあります。...

この時期、最も多いご相談内容があります。 それは「相続」。 お盆に実家に集まり、お墓参りをするなかで自然と話題に出やすいのでしょう。 しかし、相続事情は年々変わりつつあることに注意してください。 今、相続対策が必要な理由 必要な理由は、大きく3つあります。...

最近、資産運用の相談の合間に、親御さんの介護の話になることがあります。 特に40歳代～50歳代の方には関心が高い話題でしょう。 厚生労働省の調査（2016年）によると、平均寿命と健康寿命の差は男性8.84年、女性12.35年となっています。...

世の中には、収入に関係なく、お金が貯まる人と貯まらない人がいます。 そこには、ある共通の習慣や特徴が見られます。 証券会社、保険会社、ファイナンシャルプランナーの経験から、その特徴をご紹介します。 お金が貯まる人の特徴とは 1.家計簿をつけている...

企業が株主に還元する方法はいくつかあります。 なかでも「優待」や「配当」は購入するときの指標としている個人投資家も多いことでしょう。 ですが、今年の株主還元の傾向にはある変化が見られます。 そもそも株主還元とは？ 株主還元とは、会社が営業活動によって獲得した利益を株主に還元...

この度、岡山商工会議所発行の会報「glocal2022年7月号」会員情報プラザに当事務所PR記事を掲載いたしました。 また、5月26日に開催された同所主催の「第1回新商品・新サービス合同プレス発表会」での当事務所サービス「投資タイプ診断」の発表風景もYouTubeチャンネル...

政府は6月21日、「節電を実施した家庭にポイントを付与する新制度」をつくると表明しました。 電力会社各社の還元制度に加えて、国が資金を出し実質的に電気代負担を軽減する仕組みを設けることになります。 官民で協力し夏と冬の厳しい電力需給の改善にもつなげる意向のようです。...

今月上旬、関東周辺では大粒の雹（ひょう）が降り、愛車を修理に出すドライバーが続出しました。 被害に遭われた皆さまにおかれましては、苦労はいかばかりかと心中お察し申し上げます。 天災を完全に防ぐことはできませんが、被害を抑えるために何をしておくべきでしょうか？...