ブログ | FPステップ

ふるさと納税も値上げ!9月の駆け込みはお得？

最近、人気の「ふるさと納税」。例年、寄付額は年収が確定しやすい年末にかけて急増しますが、今年はすでに7月から急増しています。何が起こっているのでしょうか？１.「ふるさと納税」とはそもそも「ふるさと納税」とは、応援したい自治体に寄付できる制度です。...

初心者向け！株主優待を選ぶときのチェックポイント

最近、特に、女性のお客さまから「株主優待株を買ってみたい」というお話を、よく聞くようになりました。値上がりや配当の他に、おまけがつくのがオトクに感じますよね。ですが、投資初心者の方は、ふるさと納税と同じ感覚で始めると、損をするかも知れません。１.最近の優待事情...

15年ぶりの高値！ガソリンを節約する方法7選

資源エネルギー庁は16日、レギュラーガソリンの店頭価格（14日現在の全国平均）が1リットル181.9円と発表しました。これは、約15年ぶりの最高値に迫る水準です。１.15年ぶりの高値水準ガソリンの値上がりは、5月下旬から13週連続しています。...

老後破産を防ぐ！50代から考える取崩し戦略

50歳代は、子育てが終了し、人生で3回ある「貯め時」の時期とも言われています。「ねんきん定期便」で年金の見込み額が把握しやすく、退職金の受け取りも近づくため、リタイア後の生活や資産の取り崩しについても現実味を帯びてくる年代です。...

投資信託vs.債券アメリカ国債買うならどっち？

アメリカ国債は、歴史的な高金利を背景に40~50歳代の方がリタイア後の老後資金として20年超の長期債を購入するケースも増えてきました。急激な金利上昇によって価格が下がった長期債は「バーゲンセール」だと言われていますが、それが終了間近という声も出てきました。...

投資初心者が買ってはいけない投資信託

最近は、物価上昇やNISA改正、政府の声かけなどから、投資を始める方が増えてきました。ですが、現在6,000本ほどある投資信託の中には、投資初心者の方には向かない商品もあります。１.投資信託をおさらい（１）投資信託の基本...

50代・60代の投資初心者がやってはいけないこと

投資初心者がやってはいけないことは、全世代とも基本的には同じです。ですが、特に気を付けるポイントは、年代によって違ってきます。１. 50代60代でも、まだ間に合う！ 50代60代と言えば、お子さんも独立し、教育費やマイホームのローンなどの大きな出費も落ち着き、時間的に余...

見逃し厳禁投資信託の隠れコストを探せ！

つみたてNISAを利用して投資信託を始める方が増えてきたせいか、投資信託のコストについて以前に増して浸透してきました。ですが、投資信託のコストには、はっきりと表示されず隠れ潜んでいるものもあります。１.投資信託のコストをおさらい（１）3つのコスト...

キーワードはPBR1倍割れ日本株は割安脱却!?

今年は、なかなか、3万円を回復しない日経平均。人気のアメリカ市場に比べて、ずっと万年割安感が漂っていましたが、最近、少し、様子が変わってきています。そんな中、今、「PBR」がかなり、注目されています。１.PBRの基本をおさらい...

日本の個人向け社債今なら投資する？しない？

日本の社債は、楽天グループが2年で3.3%という高い利率の社債を発行したことで、ますます注目されています。ですが、注意しないと、先日のクレディ・スイスのように、紙切れになってしまう恐れもあります。１.今、社債がアツい（１）最近の発行状況...

岡山のファイナンシャルプランナー