高校で「資産形成」の授業開始
2022年4月から、高校の学習指導要領が10年ぶりに大きく変わり、「資産形成」を含む金融全般についても教育することになります。 現代では、リーマンショックや新型コロナによる世界的な経済ショックが日常に与える影響は大きくなっています。...
- 10月10日
子育てにやさしい定期預金
定期預金の金利が低いことから投資商品が注目される現在。 しかし、子育ての資金を投資商品で準備するのは抵抗があるという方もいらっしゃるでしょう。 お子さんがいらっしゃると金利が優遇される「子育てにやさしい定期預金」があることをご存知でしょうか。 子育てにやさしい定期預金とは...
- 10月3日
10月4日は「投資の日」
10月4日は、「証券投資の日」。 「貯蓄から投資へ」という言葉がささやかれるようになって久しくなります。 投資へのニーズは年々高まり、書店では「積立」「NISA」など投資に関連した書籍が数多く並んでいるほどです。 あらためて、投資（資産運用）について考えたいと思います。...
- 9月28日
ふるさと納税の賢い使い方
コロナ禍を機に、一段と人気が出てきた「ふるさと納税」。 利用実績は、平成20年度の受入額81.4億円（受入件数5.4万件）に対し、令和2年度の受入額6724.9億円（受入件数3488.8万件）と急上昇しています。 ※出所：総務省HP「令和3年度ふるさと納税に関する現況調査に...
- 9月15日
「セルインメイ」には続きがある
米国の有名な相場格言の中に「セルインメイ（Sell in May）」という言葉があります。 「株は5月に売れ」という意味ですが、これには続きがあるのをご存知でしょうか？ 今回は、この相場格言について考察します。 「セルメイイン」とは 「セルインメイ（Sell in...
- 8月25日
紙通帳がなくなる？
銀行で個人の普通預金口座を開設した場合、口座の維持費や紙通帳の繰越などは無料が当たり前でした。 しかし、最近は手数料を導入する銀行が増えています。 今回は、今後の銀行口座の管理方法について考えてみましょう。 紙通帳の有料化...
- 8月5日
相続④ 相続対策4つの方法
相続後の課題は大きく4つに絞られます。 その課題に対しての対策方法の一例をまとめてみました。 対策① 遺産分割（話し合い） 1．遺言書を作成する ①自分の意志どおりの財産分割を指定することで、争族を防止できる。 ※遺留分（民法が保障する最低限度の相続分）を侵害しないように注...
- 7月27日
相続③ 相続対策4つの課題
相続対策は、自分の資産と考えをまとめることから始めます。 複雑そうにみえますが、相続後の課題を4つに絞るとまとめやすくなります。 課題① 遺産分割（話し合い） 相続財産は、のこされた相続人同士の話し合いによって配分を決めることになります。...
- 7月19日
相続② 相続対策が必要な理由
相続対策の話題になったとき、「そんなに財産がないから」「子どもは一人だから対策不要」という言葉をよく聞きます。 果たしてそうでしょうか？ 相続対策をすることで見えてくるものがあるはずです。 1.財産の整理 ご自身の財産を把握されている方は意外と少ないものです。...
- 7月14日
相続① お盆に話してほしいこと
今年の夏は、久々に帰省される方もいらっしゃるのではないでしょうか。 亡くなった方やご先祖さまを供養するお盆だからこそ、万が一のときの相続について親御さんと話すことができます。 でも、いきなり相続の話をするのではなく、まず話してほしいことが3つあります。 1.健康...