岡山のファイナンシャルプランナー

2月13日は「NISAの日」です。 2014年1月からスタートするNISA（少額投資非課税制度）の普及を促すために、「確定拠出年金の日（10月1日）と合わせて制定されました。 NISAの日とは NISA（少額投資非課税制度）が2014年1月からスタートすることを記念して、特...

人は、時として理論的に説明できない感情や心理によって冷静に投資判断できないことがあります。 それは、無意識のうちにあなたの投資戦略だけでなく市場にも少なからず影響しています。 もし、投資がうまくいっていないと感じるなら、「行動ファイナンス」「認知バイアス」を知ることで、その...

1月31日は「生命保険の日」です。 1882年（明治15年）のこの日に、日本で最初に生命保険金が支払われたことが新聞に報じられました。 「生命保険の日」とは 2009年1月に一般社団法人MDRT日本会が「1月31日」を「生命保険の日」と制定しました。...

「主人に貯蓄を任せていたら全然できていなかった」というご相談を受けることがあります。 それは、男女それぞれの投資傾向が原因かも知れません。 男女の投資行動の割合（特徴） 金融広報中央委員会「金融リテラシー調査」2019年のデータをみると、男女別の投資傾向の違いに気づきます。...

いま、人々のライフスタイルが多様化するとともに金融商品やサービスも多様化してきています。 資産運用に興味があっても、こうした多様な商品・サービスを自分で選ぶことは困難かもしれません。 そんなときは、資産運用の専門家に相談してみてはいかがでしょうか。 資産運用アドバイザーとは...

1月3日、ブラックストーン・グループのバイロン・ウィーン氏が「びっくり10大予想」を公表しました。 今年は、どんな内容になっているのでしょうか。 びっくり10大予想とは 「びっくり10大予想」は、ウォール街のご意見番として知られるアメリカ投資ファンド大手ブラックストーン・グ...

今年の干支は「壬寅(みずのえ・とら)」。 干支に関する相場格言で「寅 千里を走る」という言葉があります。 「虎 千里を走る」とは 「虎は１日に千里の道を往復する」という中国の諺からきている言葉です。 一日で千里を走り千里を戻るという虎にたとえ、値上がりしたり値下がりしたりす...

2021年12月10日、「2022年度税制改正大綱」が発表されました。 内容をみると、住宅や株式などの身近な分野で税制の恩恵を受けにくい改正が目立ち、影響を受ける人も少なくないかもしれません。 税制改正大綱とは 毎年12月半ば頃に発表され、翌年度以降の税制の具体的内容を網羅...

本来、株式投資は株価の変動や配当によって利益を得ることです。 しかし、「株主優待」も加えることで、さらに株式投資の魅力が増します。 12月は有名企業の優待もあり、権利を取るための期日が迫っていますが、基本を理解したうえで利用しましょう。 株主優待とは...

マーケットに存在するアノマリー（経験則）の中には、毎年ある時期になると決まって現れる季節的特徴を持ったものがあります。 台風が夏から秋にかけて多く発生することに理由があるように、季節的特徴を持ったアノマリーにも理由があります。...

資産運用の第一歩は、ご自身のお金を目的別に色分け（分類）することから始まります。 お金を目的別に分類すると、大きく分けて「ふやす（収益性）」「ためる（安全性）」「つかう（流動性）」「のこす（相続）」という4つの特徴があります。 色分けのポイント ①ふやす（収益性）...

「投資」と聞くと、「ギャンブル」や「怖い」というイメージがあるかもしれません。 しかし投資とは、本来、多くの人の利益を守るために発明された仕組みなのです。 株式（投資）のはじまり 株式（投資）のはじまりについては諸説ありますが、17世紀オランダの東インド会社の説が広く知られ...

ライフプランの中には、リタイアする年齢を自分で早めるという選択肢もあります。 その取り組みとして、世界で「FIRE（ファイア）」がブームになっています。 FIREとは 英語「Financial（金融）Independence（自立）Retire...

「FP」とは、ファイナンシャルプランナーの略称です。 ファイナンシャルプランナーとは、さまざまなライフイベントや夢の実現のために資金計画やアドバイスをおこないサポートするお金に関する専門家です。 金融リテラシーの高いアメリカでは、医師や弁護士と同等程度の社会的地位が与えられ...

「衆院選で株式が上昇する」というアノマリー（経験則）があります。 今回の衆議院の解散総選挙は、10月14日解散、19日公示、31日投開票となります。 そもそも、衆院選と株価にはどのような関係があるのでしょうか？ 「衆院選」のアノマリーとは...

2022年4月から、高校の学習指導要領が10年ぶりに大きく変わり、「資産形成」を含む金融全般についても教育することになります。 現代では、リーマンショックや新型コロナによる世界的な経済ショックが日常に与える影響は大きくなっています。...

定期預金の金利が低いことから投資商品が注目される現在。 しかし、子育ての資金を投資商品で準備するのは抵抗があるという方もいらっしゃるでしょう。 お子さんがいらっしゃると金利が優遇される「子育てにやさしい定期預金」があることをご存知でしょうか。 子育てにやさしい定期預金とは...

10月4日は、「証券投資の日」。 「貯蓄から投資へ」という言葉がささやかれるようになって久しくなります。 投資へのニーズは年々高まり、書店では「積立」「NISA」など投資に関連した書籍が数多く並んでいるほどです。 あらためて、投資（資産運用）について考えたいと思います。...

コロナ禍を機に、一段と人気が出てきた「ふるさと納税」。 利用実績は、平成20年度の受入額81.4億円（受入件数5.4万件）に対し、令和2年度の受入額6724.9億円（受入件数3488.8万件）と急上昇しています。 ※出所：総務省HP「令和3年度ふるさと納税に関する現況調査に...

米国の有名な相場格言の中に「セルインメイ（Sell in May）」という言葉があります。 「株は5月に売れ」という意味ですが、これには続きがあるのをご存知でしょうか？ 今回は、この相場格言について考察します。 「セルメイイン」とは 「セルインメイ（Sell in...