来年度から税金の負担が増える？
2021年12月10日、「2022年度税制改正大綱」が発表されました。 内容をみると、住宅や株式などの身近な分野で税制の恩恵を受けにくい改正が目立ち、影響を受ける人も少なくないかもしれません。 税制改正大綱とは 毎年12月半ば頃に発表され、翌年度以降の税制の具体的内容を網羅...
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- 2021年12月19日
かしこい株主優待の利用方法
本来、株式投資は株価の変動や配当によって利益を得ることです。 しかし、「株主優待」も加えることで、さらに株式投資の魅力が増します。 12月は有名企業の優待もあり、権利を取るための期日が迫っていますが、基本を理解したうえで利用しましょう。 株主優待とは...
- 2021年12月9日
12月アノマリーを考える
マーケットに存在するアノマリー（経験則）の中には、毎年ある時期になると決まって現れる季節的特徴を持ったものがあります。 台風が夏から秋にかけて多く発生することに理由があるように、季節的特徴を持ったアノマリーにも理由があります。...
- 2021年11月21日
かしこい投資の始め方② お金の色分け
資産運用の第一歩は、ご自身のお金を目的別に色分け（分類）することから始まります。 お金を目的別に分類すると、大きく分けて「ふやす（収益性）」「ためる（安全性）」「つかう（流動性）」「のこす（相続）」という4つの特徴があります。 色分けのポイント ①ふやす（収益性）...
- 2021年11月14日
かしこい投資の始め方① 投資のポイント
「投資」と聞くと、「ギャンブル」や「怖い」というイメージがあるかもしれません。 しかし投資とは、本来、多くの人の利益を守るために発明された仕組みなのです。 株式（投資）のはじまり 株式（投資）のはじまりについては諸説ありますが、17世紀オランダの東インド会社の説が広く知られ...
- 2021年11月8日
夢みるFIRE（ファイア）
ライフプランの中には、リタイアする年齢を自分で早めるという選択肢もあります。 その取り組みとして、世界で「FIRE（ファイア）」がブームになっています。 FIREとは 英語「Financial（金融）Independence（自立）Retire...
- 2021年10月31日
11月6日は「FPの日」
「FP」とは、ファイナンシャルプランナーの略称です。 ファイナンシャルプランナーとは、さまざまなライフイベントや夢の実現のために資金計画やアドバイスをおこないサポートするお金に関する専門家です。 金融リテラシーの高いアメリカでは、医師や弁護士と同等程度の社会的地位が与えられ...
- 2021年10月24日
衆院選で株式は上昇する？
「衆院選で株式が上昇する」というアノマリー（経験則）があります。 今回の衆議院の解散総選挙は、10月14日解散、19日公示、31日投開票となります。 そもそも、衆院選と株価にはどのような関係があるのでしょうか？ 「衆院選」のアノマリーとは...
- 2021年10月17日
高校で「資産形成」の授業開始
2022年4月から、高校の学習指導要領が10年ぶりに大きく変わり、「資産形成」を含む金融全般についても教育することになります。 現代では、リーマンショックや新型コロナによる世界的な経済ショックが日常に与える影響は大きくなっています。...
- 2021年10月11日
子育てにやさしい定期預金
定期預金の金利が低いことから投資商品が注目される現在。 しかし、子育ての資金を投資商品で準備するのは抵抗があるという方もいらっしゃるでしょう。 お子さんがいらっしゃると金利が優遇される「子育てにやさしい定期預金」があることをご存知でしょうか。 子育てにやさしい定期預金とは...
- 2021年10月3日
10月4日は「投資の日」
10月4日は、「証券投資の日」。 「貯蓄から投資へ」という言葉がささやかれるようになって久しくなります。 投資へのニーズは年々高まり、書店では「積立」「NISA」など投資に関連した書籍が数多く並んでいるほどです。 あらためて、投資（資産運用）について考えたいと思います。...
- 2021年9月29日
ふるさと納税の賢い使い方
コロナ禍を機に、一段と人気が出てきた「ふるさと納税」。 利用実績は、平成20年度の受入額81.4億円（受入件数5.4万件）に対し、令和2年度の受入額6724.9億円（受入件数3488.8万件）と急上昇しています。 ※出所：総務省HP「令和3年度ふるさと納税に関する現況調査に...
- 2021年9月15日
「セルインメイ」には続きがある
米国の有名な相場格言の中に「セルインメイ（Sell in May）」という言葉があります。 「株は5月に売れ」という意味ですが、これには続きがあるのをご存知でしょうか？ 今回は、この相場格言について考察します。 「セルメイイン」とは 「セルインメイ（Sell in...
- 2021年8月25日
紙通帳がなくなる？
銀行で個人の普通預金口座を開設した場合、口座の維持費や紙通帳の繰越などは無料が当たり前でした。 しかし、最近は手数料を導入する銀行が増えています。 今回は、今後の銀行口座の管理方法について考えてみましょう。 紙通帳の有料化...
- 2021年8月5日
相続④ 相続対策4つの方法
相続後の課題は大きく4つに絞られます。 その課題に対しての対策方法の一例をまとめてみました。 対策① 遺産分割（話し合い） 1．遺言書を作成する ①自分の意志どおりの財産分割を指定することで、争族を防止できる。 ※遺留分（民法が保障する最低限度の相続分）を侵害しないように注...
- 2021年7月27日
相続③ 相続対策4つの課題
相続対策は、自分の資産と考えをまとめることから始めます。 複雑そうにみえますが、相続後の課題を4つに絞るとまとめやすくなります。 課題① 遺産分割（話し合い） 相続財産は、のこされた相続人同士の話し合いによって配分を決めることになります。...
- 2021年7月19日
相続② 相続対策が必要な理由
相続対策の話題になったとき、「そんなに財産がないから」「子どもは一人だから対策不要」という言葉をよく聞きます。 果たしてそうでしょうか？ 相続対策をすることで見えてくるものがあるはずです。 1.財産の整理 ご自身の財産を把握されている方は意外と少ないものです。...
- 2021年7月14日
相続① お盆に話してほしいこと
今年の夏は、久々に帰省される方もいらっしゃるのではないでしょうか。 亡くなった方やご先祖さまを供養するお盆だからこそ、万が一のときの相続について親御さんと話すことができます。 でも、いきなり相続の話をするのではなく、まず話してほしいことが3つあります。 1.健康...
- 2021年6月17日
チェックしましたか？ふるさと納税の控除
6月半ばを過ぎ、みなさんのお手元に住民税や県民税が決定した「通知書」が届いているのではないでしょうか？ 会社員の方は職場から、自営業者の方は市区町村から受け取ります。 昨年に「ふるさと納税」を利用した方は、ちゃんと控除されているかどうか確認してみましょう。 ふるさと納税とは...
- 2021年5月29日
迷った時の「配当利回り」
５月28日の日経平均株価は前日比600円40銭（2.10%）高の2万9,149円41銭と大幅上昇しました。約3週間ぶりの2万9,000円台回復です。 株価が上昇してくると購入したくなってくるものですが、最近は乱高下が激しくこの上昇が継続するかどうか悩ましいところです。...
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